Conseil en gestion de patrimoine pour médecin

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Conseil en gestion de patrimoine pour médecin

En tant que médecin, investir est nécessaire pour préserver notre pouvoir d’achat, valoriser le fruit de notre travail quotidien et préparer une retraite bien méritée.

Malheureusement, les conseillers habituels ne prennent pas les médecins au sérieux et leur proposent des produits financiers non performants, bourrés de frais, non adaptés à leur situation et sans véritable accompagnement sur le long terme.

Fort de ce constat, j’ai souhaité permettre à toute la communauté médicale d’être enfin comprise, choyée et respectée.
Et c’est ainsi que j’ai fondé avec 3 associés (deux conseillers spécialisés en investissement financier et un expert-comptable), le premier cabinet de conseil en investissement financier et de gestion de patrimoine entièrement dédié aux médecins : Wealthier Life Capital.

En tant que médecin moi-même, exerçant la radiologie au quotidien, je connais parfaitement les problématiques que nous avons et les obstacles à surmonter pour créer du patrimoine sereinement et donner les meilleurs conseils en gestion de patrimoine pour médecin.

Wealthier Life Capital : cabinet de gestion de patrimoine pour médecins

Au sein du cabinet WLC, en tant que médecin, vous êtes certains d’être enfin compris, votre situation est connue et maîtrisée par des spécialistes et vous avez enfin des interlocuteurs qui prennent en charge l’ensemble de vos problématiques (gestion de la trésorerie du cabinet, passage en Selarl/Selas, optimisation de la rémunération, création d’un patrimoine financier solide…)

Au sein de l’équipe WLC, je mets un point d’honneur à ce que chaque médecin comprenne les actifs dans lesquels il va investir et la gestion qui sera faite de son patrimoine pour lui permettre d’atteindre ses objectifs financiers.

C’est ce qui plaît aux consoeurs et confrères qui nous confient la gestion de leur patrimoine. Grâce à la newsletter Wealthier Life et aux modules de formation en ligne, ils maîtrisent les notions d’actions, ETF, obligations, enveloppes et supports d’investissement, indices boursiers… Et nos discussions sont enrichissantes.

Ils reçoivent tous les 3 mois un reporting complet de leur portefeuille financier (actifs détenus, performance, évolutions à venir…).
Et bien évidemment, l’équipe de gestion est disponible tous les jours pour répondre aux questions : l’accompagnement premium est une réalité !

Conseil en investissement financier pour médecins

Au sein de WLC, nous connaissons parfaitement les problématiques et les enjeux financiers qui touchent les médecins.

Investir en tant que médecin doit notamment se faire en évitant d’alourdir la fiscalité et surtout sans céder aux sirènes de la défiscalisation.

Le patrimoine des médecins que nous accompagnons est assez caractéristique : une nette prépondérance de l’investissement immobilier (résidence principale et 2 voire 3 investissements locatifs) : c’est bien mais loin d’être suffisant.
Et surtout, beaucoup trop de liquidités qui dorment sur des comptes peu ou pas rémunérateurs (avec perte en pouvoir d’achat liée à l’inflation !).
Et concentrer son patrimoine sur une classe d’actif (l’immobilier) est un risque sur le long terme.

Le mot d’ordre : diversification.

Ce qu’il manque dans le patrimoine des médecins : un portefeuille financier diversifié !
Et c’est ce que nous permettons chez Wealthier Life Capital : gérer la constitution d’un patrimoine financier (actions, obligations, private equity…) au sein de différentes enveloppes d’investissement (PEA, compte-titre ordinaire CTO, assurance vie, PER… pour décharger les médecins du stress de la gestion financière.

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Pour celles et ceux qui exercent en société, nous vous permettons d’investir sereinement la trésorerie de votre Selarl/Selas/SPFPL. En effet, dans de nombreux cas, cette trésorerie n’est pas productive alors que nous pouvons mettre en oeuvre des solutions : contrats de capitalisation, compte titres de société (investissement boursier), produits structurés sur-mesure de qualité…

Accompagnement financier des médecins par Wealthier Life Capital

Etre chez WLC en tant que médecin, c’est avoir une solide équipe à ses côtés, sur le long terme, pour vous aider à valoriser votre capital et vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers, tout en étant certain d’avoir des réponses à vos questions au quotidien.

Conseil en investissement financier pour médecins

Chez WLC, nous avons une vision globale de votre situation financière pour vous permettre de faire les bons choix :

Bien gérer sa rémunération en tant que médecin : optimisation salaires/dividendes, passage ou non en SELARL avec rachat de patientèle BNC, structuration avec holding/SPFPL…
Mettre en place un plan épargne entreprise (PEE) au sein de son cabinet pour défiscaliser une partie de sa rémunération en tout en investissant.

Construire une allocation d’actifs sur mesure : définir la bonne pondération des différents actifs (actions, ETF, obligations…) pour obtenir le rendement souhaité, tout en maîtrisant le risque.

Etre présent à vos côtés lors des moments de doute : les marchés baissiers (-20%) et les krachs boursiers (-30% sur les marchés) sont des étapes majeures dans une vie d’investisseur. De nombreuses fortunes se créent durant ses périodes de volatilité, nous vous accompagnons pour que vous fassiez les bons choix et que vous soyez du côté des gagnants.

L’ensemble de la gestion se fait en s’adaptant aux contraintes du quotidien ; les échanges se font principalement en visio et par téléphone.
Tous les documents sont signés à distance (signature électronique) pour vous faire gagner du temps.
Nous pouvons aussi en discuter autour d’un verre à Bordeaux ou à Paris !

Bienvenue parmi nous !

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